Investimento em ativos agrícolas e florestais

Entenda como investir em terras e florestas produtivas, riscos, lucros, tributos e exemplos no Brasil e no mundo, com clareza e dicas úteis.

O que é investimento em ativos florestais e agrícolas

Investir em ativos florestais ou agrícolas envolve a aquisição de terras, fazendas ou sistemas produtivos, como florestas comerciais, plantações e áreas voltadas para a produção de commodities. Essa modalidade permite ao investidor se expor à valorização da terra, à renda gerada pela produção agrícola ou florestal e, em alguns casos, a mercados de créditos de carbono.

Como funciona: no Brasil e no mundo

No Brasil

Grandes players como o BTG Pactual Timberland Investment Group (TIG) compram extensas áreas no Cerrado certificadas pela FSC e comercializam madeira ou créditos de carbono em parcerias com empresas como Microsoft e Meta ReutersTimberland Investment GroupThe Wall Street Journal. Também ocorrem investimentos de preservação acompanhados de plantio comercial, com retorno via carbon credits e uso sustentável da terra The Wall Street Journal.

No exterior

Nos EUA e Europa, investimentos em timberland (terras florestais) são comuns dentro da carteira de fundos institucionais, com estratégias de longo prazo baseadas em valorização da madeira, serviços ambientais e diversificação de portfólio. A Manulife Investment Management administra em torno de 55.400 hectares no Brasil com gestão sustentável e certificação FSC EN.

Possibilidades de lucro e riscos envolvidos

Potenciais lucros:

• Valorização da terra — com o tempo, áreas agrícolas e florestais tendem a se valorizar.
• Renda operacional — via venda de madeira, grãos, pecuária ou rendas de arrendamento.
• Receita de créditos de carbono — projetos sustentáveis podem gerar receita extra com venda de créditos The Wall Street Journal.
• Diversificação de portfólio fornecendo proteção contra inflação.

Riscos:

• Baixa liquidez — vender terras ou ativos produtivos pode ser demorado.
• Riscos ambientais e climáticos: secas, pragas ou desmatamentos podem afetar a produção e reputação Reddit.
• Incertezas legais e regulatórias, especialmente sobre uso da terra e regularização ambiental Reddit.
• Volatilidade de preços de commodities — impacto direto nas receitas.

Plataformas no Brasil para investir em ativos agrícolas e florestais

1. Grão Direto

• O que é: plataforma digital que conecta compradores e vendedores de grãos em operações de mercado spot, term ou barter, facilitando a comercialização agrícola com transparência Wikipédia.
• Como se aplica a investidores: permite exposição indireta ao setor agrícola, seja via parcerias ou cooperativas. Embora não venda terras, facilita operação comercial e valorização de produção agrícola.

2. Ekonavi

• O que é: plataforma que oferece mapeamento de projetos agroflorestais regenerativos, usando blockchain e tokenização para conectar agricultores com investidores interessados em restauração ecológica e manejo sustentável Wikipédia.
• Como facilita o investimento: oferece um modelo inovador de financiamento de projetos agroflorestais, permitindo que investidores apoiem iniciativas sustentáveis e acompanhem resultados por meio de tecnologia.

3. BTG Pactual Timberland Investment Group (TIG)

• O que é: fundo de investimento especializado em ativos florestais e terras – fazendas com rendimento de madeira, créditos de carbono e valorização da terra em longo prazo Wikipédia.
• Como acessar: disponível para investidores qualificados via BTG Pactual, com carteira estruturada de ativos rurais certificados e estratégias ESG integradas.

O que significa FSC?

A sigla FSC significa Forest Stewardship Council, ou em português, Conselho de Manejo Florestal. É uma organização internacional não governamental, sem fins lucrativos, que estabelece padrões de manejo florestal responsável visando equilíbrio entre sustentabilidade ambiental, justiça social e viabilidade econômica. Florestas e cadeias de produtos certificadas pelo FSC garantem que o material proveniente delas — como madeira e celulose — seja manejado ecologicamente, sem impacto positivo apenas no meio ambiente, mas também respeitando direitos das comunidades e trabalhadores locais salveoplaneta.orgWWF Brasilpublicacoes-snif.florestal.gov.br.

Tributação no Brasil

• ITR (Imposto Territorial Rural): anual, baseado na área produtiva e valor da terra; pago independentemente da renda gerada.
• IRPJ e CSLL: incidência sobre o lucro da atividade agrícola ou florestal, quando operacional.
• ICMS: aplicável sobre circulação de produtos (ex: madeira, grãos).
• Tributação externa (créditos de carbono): pode incidir como ganho de capital ou serviço — consultar contadores especializados.

Vantagens e desvantagens

Investimento em outros países

Investidores internacionais — incluindo fundos de pensão da Europa ou universidades como Harvard — destinaram bilhões para aquisição de terras agrícolas no Cerrado, especialmente no Matopiba, para cultivo de soja, pecuária ou plantio comercial Reddit+1. Plataformas globais e modelos como timberland investing são comuns nos EUA, Canadá e Austrália, usados tanto para retorno financeiro quanto para gestão de ativos climáticos.

Conclusão

O investimento em ativos agrícolas e florestais oferece oportunidades reais de valorização, renda e impacto ambiental positivo, especialmente com modelos sustentáveis e certificados. No entanto, exige avaliação cuidadosa de risco, boa assessoria legal e planejamento tributário. No Brasil, esse mercado ganha força, com players como BTG TIG e Manulife operando grandes áreas certificadas.

Links recomendados:

• Desmistificando o Greenwashing nos investimentos ESG
• Investimento em precatórios: como funciona e riscos
• explica a certificação FSC e manejo florestal responsável EN
• reportagem sobre restauração de terras degradadas via BTG TIG e Microsoft The Wall Street Journal