Investindo na Europa e na Ásia

Descubra como investir em ações da Europa e Ásia, dividendos, impostos, montar carteira para R$ 3 000/mês, riscos e corretoras seguras no Brasil.

Investindo na Europa e na Ásia

Se você já pensou em se tornar sócio de gigantes como a Volkswagen, Samsung ou Alibaba, mas achava que era algo distante e complicado, saiba que essa realidade está mais perto do que você imagina. Para quem busca diversificação e uma nova fonte de renda passiva, o mundo da Europa e da Ásia se abriu para o investidor brasileiro. Se você quer saber como montar um plano para receber R$ 3.000 de renda extra por mês, este guia completo e sem jargões é para você.

Vamos mostrar como o mercado internacional pode turbinar sua carteira e, mais importante, como começar a Investindo na Europa e na Ásia de forma prática e segura.

Por que Diversificar e Investir na Europa e na Ásia?

Investindo na Europa e na Ásia é muito mais do que apenas comprar ações de empresas estrangeiras. É uma estratégia inteligente que oferece uma série de benefícios:

1. Diversificação Geográfica: Ao investir em outros países, você não fica refém apenas da economia brasileira. Em momentos de crise interna, sua carteira pode ser protegida por ativos de mercados mais estáveis ou em crescimento.
2. Acesso a Setores Únicos: A Europa e a Ásia são líderes em setores como tecnologia de semicondutores (Taiwan), carros elétricos (Alemanha, China) e bens de consumo de luxo (França, Suíça). O mercado brasileiro simplesmente não oferece todas essas oportunidades.
3. Renda em Moeda Forte: Muitos ativos internacionais pagam dividendos em euros ou em outras moedas fortes. Isso não apenas aumenta o seu poder de compra, mas também protege seu patrimônio contra a desvalorização do real.

Onde Comprar: BDRs vs. Corretoras Internacionais

Para um brasileiro, existem duas formas principais de começar a Investindo na Europa e na Ásia:

1. Via BDRs (Brazilian Depositary Receipts): É a maneira mais simples. Os BDRs são recibos de ações de empresas estrangeiras negociados na B3, a bolsa brasileira. Você pode comprar, por exemplo, um BDR da Samsung ou da Volkswagen usando a mesma corretora que já utiliza para comprar ações brasileiras, e tudo em reais.
2. Via Corretora Internacional: Você abre uma conta em uma corretora no exterior. Essa opção te dá acesso direto às bolsas americanas (onde muitas empresas europeias e asiáticas também são negociadas) ou até mesmo às bolsas locais, como a Bolsa de Frankfurt ou a de Tóquio.

Comparativo: Os BDRs são mais simples e práticos para quem está começando. Já as corretoras internacionais oferecem mais opções de ativos e maior flexibilidade, mas exigem um pouco mais de conhecimento sobre o processo de remessa de dinheiro e tributação.

Comparativo com FIIs e ações no Brasil

A vantagem de diversificar geograficamente é reduzir risco concentrado e acessar setores e ciclos diferentes.

O Plano de R$ 3.000: Estratégia e Cálculos

Para montar uma carteira que gere R$ 3.000 por mês (aproximadamente 550 euros ou US$ 600, dependendo do câmbio), é preciso ter um bom plano. O capital necessário dependerá da média de dividendos que os ativos pagam. Vamos usar um rendimento médio de 5% ao ano (ou 0,42% ao mês) para nossa simulação.

Cálculo:

• Renda Mensal Desejada: R$ 3.000
• Rendimento Mensal (Médio): 0,42% (ou 0,0042)
• Capital Necessário (em Reais): R$ 3.000 / 0,0042 = R$ 714.285

A seguir, apresentamos uma simulação de carteira com alguns dos maiores nomes da Europa e da Ásia. Lembre-se, esta lista não é uma recomendação de compra, e a diversificação é fundamental.

Carteira de Exemplo para R$ 3.000/mês

• Como chegar a R$ 3.000/mês: Com um capital de R$ 714.285 (aproximadamente US$ 140.000), você pode dividir seu investimento em diferentes ativos. Por exemplo, comprando US$ 14.000 de cada empresa acima (seja via BDR ou direto), você teria uma média anual de dividendos que se aproximaria da sua meta, sem contar a valorização.

Observação: Os valores são estimativas e podem variar. A valorização nos últimos 3 anos foi alta para a maioria, mas pode haver quedas. A expectativa dos analistas é baseada em relatórios de mercado, mas não garante o futuro. A inclusão de empresas com características ESG (Ambiental, Social e de Governança) é uma tendência de mercado.

10 maiores ativos de Europa e Ásia que pagam bons dividendos

Segundo fontes como Barron’s e Morningstar, empresas consideradas “Dividend Aristocrats” na Europa pagam consistentemente dividendos crescentes:

• Legal & General (UK) – yield ~8,5 %
• British American Tobacco (UK) – alto payout
• Enel (Itália)
• DNB (Noruega), Telenor (Noruega)
• Sanofi (França)
• Terna (Itália), DCC (Irlanda), Unitel Utilities (UK)
  Barron’s

Além disso, o índice S&P Europe 350 Dividend Aristocrats reúne empresas com histórico de reinvestir e manter dividendos crescentes. Wikipedia

No caso da Ásia, embora a lista seja menos consolidada, ETFs globais como o First Trust S&P International Dividend Aristocrats incluem ações da Ásia com dividendos atrativos. Barron’sKiplinger

Empresa com ESG em destaque

Alguns ativos, como Enel (energia renovável) e Sanofi (saúde), possuem foco em ESG, o que pode trazer resiliência extra ao portfólio.

Riscos e Tributos: O que Você Precisa Saber

1. Riscos:

• Risco Cambial: Uma desvalorização do euro ou do dólar frente ao real pode diminuir o seu poder de compra.
• Risco Geopolítico: Tensões políticas entre países (como EUA e China) podem afetar as empresas e os mercados.
• Riscos Sociais e Ambientais: Problemas de imagem por poluição ou práticas sociais inadequadas podem afetar negativamente o valor da empresa.
• Financeiros: yield alto pode mascarar problemas; como em Vodafone, que reduziu dividendos mesmo com bom yield anterior The TimesFinancial Times
• Econômicos: variação cambial, inflação ou desaceleração regional.
• Políticos/Regulamentares: impostos emergentes ou crise regulatória.

2. Tributos:

• Dividendos: A maioria dos países cobra Imposto de Renda na fonte sobre os dividendos pagos a estrangeiros. A alíquota nos EUA, por exemplo, é de 30% e na Suíça pode chegar a 35%. Embora haja acordos para evitar a bitributação, é uma questão complexa que exige a ajuda de um especialista. No Brasil, os dividendos de empresas estrangeiras são isentos de IR para pessoas físicas.
• Ganho de Capital: O lucro obtido com a venda de ativos internacionais é tributado no Brasil. A alíquota é de 15% (para vendas até R$ 5 milhões), sem a isenção de R$ 20 mil mensais que existe para ações brasileiras.

Outros exemplos de taxas e tributação:

• Europa: dividendos tributados entre ~25 % (Alemanha) até ~30 % (França), com regras específicas como abatimento progressivo Wikipedia.
• Ásia / China: imposto de ~10 % retido na fonte; porém China oferece crédito fiscal de 10 % para reinvestimentos elegíveis até 2028 Alvarez & MarsalChina Briefing.
• No Brasil: há proposta de criar 10 % de taxação sobre dividendos remetidos ao exterior BDOReuters.
• Ganhos de capital no Brasil são tributados em até 15 %, acima de R$ 20.000/mês

Vantagens e Desvantagens

Onde e Como Começar

Para Investindo na Europa e na Ásia via BDRs, as corretoras brasileiras mais populares como Rico, XP, NuInvest e BTG Pactual Digital oferecem o serviço. As taxas de corretagem para BDRs têm sido zeradas por muitas corretoras, o que facilita o acesso. Para investir diretamente no exterior, corretoras como Avenue, Charles Schwab, Passfolio e Interactive Brokers são opções confiáveis.

É possível fugir das taxas? Sim, as taxas de corretagem para BDRs foram amplamente zeradas. No entanto, taxas de câmbio para envio de dinheiro e taxas da bolsa (B3) ainda existem e são inevitáveis.

Links úteis

Links internos:

• Guia para investir em FIIs
• Como montar carteira de dividendos no Brasil

Links externos confiáveis:

• Barron’s – Dividend Aristocrats Europe e yields regionais Barron’s
• Morningstar – Lista de ações europeias com bom desempenho e dividendos Morningstar

Conclusão: Um Novo Horizonte para Seus Investimentos

Investindo na Europa e na Ásia é um passo fundamental para quem busca construir uma carteira de investimentos robusta e diversificada. A possibilidade de receber uma renda mensal de R$ 3.000 em moeda forte é um objetivo ambicioso, mas totalmente alcançável com um bom planejamento e a disciplina de reinvestir seus dividendos.

Lembre-se de que o conhecimento é o seu maior aliado. Estude as empresas, entenda os riscos e alinhe seus investimentos com seus objetivos de vida. O mercado global está ao seu alcance, e o momento de começar é agora.

Aviso Importante: Este artigo tem caráter informativo e educacional. As informações, dados e exemplos de carteiras apresentados são simulações e não constituem, em hipótese alguma, uma recomendação de compra ou venda de ativos. A rentabilidade passada não garante resultados futuros. Antes de investir, consulte um profissional de investimentos certificado e faça sua própria pesquisa, considerando seu perfil de risco e objetivos financeiros.