Descubra como investir em ações, impostos, estratégias e dividendos. Veja as melhores corretoras e empresas que mais valorizaram e pagaram dividendos.
O que são ações?
Ações são pequenas partes do capital de uma empresa que podem ser compradas por investidores. Quando você compra uma ação, torna-se sócio da empresa, participando dos lucros e dos riscos.
Atualmente, mais de 400 empresas estão listadas na B3, a Bolsa de Valores brasileira. Elas representam setores variados como energia, varejo, bancos, agronegócio e tecnologia.
Estratégias: Day Trade x Buy and Hold
Day Trade
- O que é: comprar e vender ações no mesmo dia.
- Vantagens: lucros rápidos, muitas oportunidades.
- Desvantagens: alto risco, exige tempo e conhecimento, maior incidência de impostos.
Buy and Hold
- O que é: comprar ações para manter no longo prazo.
- Vantagens: menos estresse, participação nos lucros, valorização ao longo do tempo.
- Desvantagens: exige paciência, exposição ao risco de mercado.
Dividendos: o que são e quem paga mais
Dividendos são partes do lucro distribuídas aos acionistas. Nos últimos 3 anos, algumas empresas se destacaram:
| Empresa | Setor | Dividend Yield Médio (2022–2024) |
|---|---|---|
| Taesa (TAEE11) | Energia | 12% a.a. |
| Banco do Brasil (BBAS3) | Financeiro | 9% a.a. |
| Copel (CPLE6) | Energia | 10% a.a. |
| Petrobras (PETR4) | Petróleo | 17% a.a. (com variações) |
Maiores valorizações 2022–2024:
- Grupo Casas Bahia (BHIA3): +220% (recuperação após reestruturação)
- Prio (PRIO3): +180%
- Vibra Energia (VBBR3): +150%
Como analisar uma ação antes de comprar
Para tomar boas decisões, considere:
- Setor da empresa: é resiliente ou cíclico?
- Lucro e receita: estão crescendo?
- Dividendos: a empresa distribui lucros com frequência?
- Dívida: está sob controle em relação ao patrimônio?
- Governança: a empresa tem histórico ético e de transparência?
Indicadores úteis:
- P/L (Preço/Lucro): quanto o mercado paga pelo lucro da empresa
- ROE (Retorno sobre Patrimônio): eficiência em gerar lucro
- Dividend Yield: rentabilidade dos dividendos em relação ao preço da ação
Liquidez: o que é e como funciona nas ações
Liquidez é a facilidade de converter um ativo em dinheiro. As ações da B3 possuem alta liquidez, especialmente as mais negociadas, como VALE3, PETR4 e ITUB4.
No entanto, empresas com menor volume de negociação (small caps) podem ter menor liquidez e mais variação de preço.
Impostos sobre ações
- Lucros com venda (swing trade): isenção para vendas abaixo de R$ 20.000/mês. Acima disso, alíquota de 15% sobre o lucro.
- Day trade: sempre paga 20% sobre o lucro. Também há retenção automática de 1% na fonte (deduzido do imposto final).
- Dividendos: isentos até o momento, mas há discussões sobre possível taxação futura.
- Juros sobre capital próprio: tributados em 15% na fonte.
Onde investir: melhores corretoras sem taxas
Algumas corretoras oferecem isenção de taxas de corretagem para ações:
- NuInvest: ações, ETFs e BDRs com corretagem zero
- Clear: sem taxas para ações no home broker
- Toro Investimentos: corretagem grátis para ações em alguns planos
Você pode começar a investir com valores a partir de R$ 1, comprando ações fracionadas (ex: PETR4F).
Vale a pena investir em ações em 2025?
Sim, ações seguem sendo uma das melhores formas de buscar valorização e rentabilidade no longo prazo. Para iniciantes, o ideal é:
- Começar com empresas sólidas e que pagam bons dividendos
- Utilizar plataformas confiáveis e sem taxas
- Evitar operações diárias no início
Conclusão
Investir em ações em 2025 continua sendo uma ótima estratégia para diversificar sua carteira e buscar independência financeira. Com informações e planejamento, é possível obter bons resultados mesmo começando com pouco.
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